Les frontaliers qui résident en France peuvent choisir l'assurance maladie française (CNTFS) plutôt que la LAMal, dans les trois mois qui suivent le début de leur activité en Suisse. Le bon choix dépend de votre revenu, de votre famille et de l'endroit où vous voulez vous soigner. Comme il est en principe définitif, mieux vaut le chiffrer avant de décider : comparez le coût des deux systèmes.

Si vous travaillez à Genève, votre salaire est imposé à la source en Suisse. Si au moins 90 % des revenus de votre ménage sont imposables en Suisse, vous pouvez demander une taxation ordinaire ultérieure et faire valoir vos déductions, comme le 3e pilier ou les rachats. Si vous travaillez dans les cantons de Vaud, du Valais, de Neuchâtel ou du Jura et rentrez chaque jour en France, vous êtes en principe imposé en France.

Oui, dans certaines limites. Pour l'impôt, l'accord entre la France et la Suisse permet jusqu'à 40 % de télétravail sans changer de pays d'imposition. Pour les assurances sociales, vous restez en principe affilié en Suisse en dessous de 50 % de télétravail, si votre employeur en fait la demande. Au-delà, les règles changent : parlons-en avant.

Oui, même si vous êtes imposé en France. Vos versements ne sont alors pas déductibles, mais un 3e pilier en assurance garde tous ses autres atouts : un capital pour vos proches en cas de décès, des versements payés par l'assureur si vous ne pouvez plus travailler, une épargne en francs suisses qui rapporte, et au retrait une imposition souvent bien plus légère que celle de nombreux produits d'épargne français. Si vous êtes imposé en Suisse avec une taxation ordinaire, vous profitez en plus de la déduction chaque année. Lire : pourquoi un 3e pilier suisse pour un frontalier.